Garanties de marché : sécuriser vos contrats à l'international

Qu’est-ce qu’une garantie de marché ?

Une garantie de marché, ou caution de marché, est un engagement par signature par lequel la banque émettrice s’engage à la demande de son client à payer un montant maximum déterminé en faveur de son partenaire commercial, en cas de défaut contractuel.

Concrètement :

• Pour l'importateur, elle sécurise la bonne réalisation du contrat sous-jacent ;
• Pour l'exportateur, elle permet notamment de participer à des appels d’offres et de recevoir des paiements en avance.

Garanties de marché : indispensables dans les appels d’offres internationaux

Dans un appel d’offres international, l’offre technique est primordiale, mais elle doit être accompagnée de la meilleure offre commerciale. L’objet des garanties est de rassurer l’acheteur sur la capacité de votre entreprise à exécuter le projet et donc à remplir vos obligations contractuelles.

Les principales garanties :

• Garantie de soumission (bid bond) : elle soutient le sérieux de votre offre et prouve que votre entreprise est accompagnée par une banque de premier rang. Elle protège l’acheteur en particulier en cas de renonciation à l’appel d’offre ou de refus de signature du contrat.
• Garantie de bonne fin (performance bond) : elle sécurise votre acheteur pendant toute la durée du contrat. La banque s’engage, en cas de défaut d’exécution et sur demande conforme du bénéficiaire, à payer à concurrence du montant maximum de la garantie.
• Garantie de restitution d’acompte (advance payment bond) : elle permet d’encaisser l’acompte prévu au contrat tout en garantissant à l’acheteur son remboursement en cas de non-exécution du contrat.
• Caution de retenue de garantie (warranty bond) : elle couvre un éventuel défaut entre livraison provisoire et définitive. Elle remplace la retenue financière que l’acheteur conserve usuellement en fin de contrat.

Ces garanties sont très pratiquées à l’international, tant pour les contrats publics que pour les contrats privés, en particulier dans le BTP, l'énergie, les infrastructures ou l'équipement. Elles renforcent votre crédibilité et sont souvent indispensables pour vous permettre de capter de nouveaux marchés.

Pourquoi les garanties sont-elles un levier stratégique à l’international ?

• Elles renforcent la confiance : une garantie bancaire émise par une banque de 1^er rang comme BNP Paribas est un élément rassurant pour un acheteur étranger qui ne connaît pas encore votre entreprise.
• Elles optimisent votre trésorerie : les garanties d’avance et de retenue de garantie vous permettent de percevoir par anticipation certains paiements, et donc un gain de trésorerie.
• Elles vous donnent un avantage concurrentiel : votre capacité à présenter rapidement les cautions adaptées à vos opérations peut faire la différence face à vos concurrents. 

Sécuriser l’ensemble d’un projet export : un sujet tout aussi stratégique

Remporter un contrat à l’international est une belle victoire, encore faut-il pouvoir l’exécuter dans les meilleures conditions. D’autres risques doivent être également pris en compte : défaut de paiement, variation des taux de change, instabilité politique…

BNP Paribas met à votre disposition des solutions complémentaires aux garanties de marché :

• Crédit documentaire (credoc) : moyen de paiement sécurisé garantissant le paiement du contrat sur présentation de documents conformes au crédit. Ce dernier peut être notifié ou, sous certaines conditions, confirmé par BNP Paribas.
• Assurance-crédit export : solution d’assurance protégeant votre entreprise contre un défaut de paiement d’un acheteur étranger.
• Affacturage export : solution de gestion de trésorerie par laquelle votre entreprise vend ses créances clients export à une société d’affacturage.
• Couverture de change : en cas de vente en devises, mise en place par notre salle de marchés d’un instrument financier destiné à sécuriser votre marge commerciale en couvrant le risque de perte lié à la volatilité des devises.

Bon à savoir : ces différents produits peuvent être combinés. N'hésitez pas à contacter votre chargé d'affaires pour étudier les solutions adaptées à vos projets.  

Pourquoi choisir BNP Paribas ? 

Avec une présence dans plus de 60 pays, 100 Trade Centers et 350 experts du commerce international, BNP Paribas est un acteur de référence pour accompagner les entreprises dans leur développement à l’international.

Notre force réside dans :

• Une capacité à émettre tous types de garanties, en direct ou via notre réseau de banques partenaires.
• Une expertise technique reconnue pour vous conseiller sur la structuration des garanties afférentes au contrat : schéma d’émission, choix du correspondant, rédaction des textes d’engagement, règles applicables, clauses spécifiques aux pays ou aux secteurs.
• Un accompagnement personnalisé assuré par des Chargés d’Affaires spécialisés en Commerce International présents sur tout notre réseau domestique.
• Une solidité financière et une signature bancaire, reconnue et acceptée dans le monde entier.

Bon à savoir : BNP Paribas propose également des solutions de financement export, en lien avec Bpifrance, les agences de crédit export (dont la Coface) et les bailleurs de fonds internationaux.

Les garanties, un accélérateur de croissance à l’international

Réussir à l’exportation ne dépend pas seulement de votre produit ou service. Votre capacité à sécuriser vos engagements, maîtriser les risques liés et disposer de garanties solides est déterminante. 

Les garanties de marché vous aident dans votre développement export pour :

1. Accéder plus facilement aux appels d’offres internationaux ;
2. Rassurer vos partenaires étrangers ;
3. Optimiser votre trésorerie ;
4. Protéger votre entreprise face aux incertitudes économiques et géopolitiques.

Ensemble, sécurisons vos contrats et développons vos marchés à l'export

Avec son offre garanties de marché et solutions complémentaires, BNP Paribas vous aide à sécuriser chaque étape de vos projets internationaux, de l'appel d'offres à la livraison définitive. 

Contactez votre chargé d’affaires ou l’un de nos experts en Commerce International pour structurer la solution la plus adaptée à vos ambitions export.