Sécurisez et valorisez votre trésorerie avec le Dépôt à Terme

Qu'est-ce qu'un Dépôt à Terme ?

Un dépôt à Terme est un placement où une somme d'argent est déposée auprès de la banque pour une durée déterminée, avec un taux d'intérêt fixé à l'avance. Les fonds sont bloqués pendant cette période, offrant une rémunération attractive en contrepartie.

A qui s’adresse le Dépôt à Terme ? 

Que vous soyez une ETI, une PME ou une grande entreprise, vous pouvez souscrire à ce placement.

Quelle est la durée minimale et maximale d'un Dépôt à Terme ?

La durée minimale est de 1 mois et la maximale de 12 mois. Les sommes composant votre capital investi et votre rémunération seront versées sur votre compte à l'échéance.

A quels besoins répond le Dépôt à Terme ?

Cette solution vous permet de placer votre trésorerie excédentaire :

• à court terme, à partir de 1 mois minimum ;
• sans prendre de risque de perte en capital, vous récupérez l’intégralité des sommes placées à l’échéance ;
• à un taux de rémunération fixe connu à la souscription.

En quoi le Dépôt à Terme est-il sécurisé ?

Le DAT est un compte d’épargne monétaire. A ce titre, il n’est pas soumis aux risques de perte en capital liés à la fluctuation des marchés et bénéficie donc d’une garantie en capital. De plus, la rémunération à un taux d'intérêt fixe est une protection en cas de baisse des taux.

Puis-je retirer les fonds avant l'échéance  ?

Le capital placé peut faire l’objet d’un remboursement total ou partiel anticipé, sous réserve de conditions définies au contrat.

Comment sont calculés les intérêts ?

Les intérêts sont versés à l’échéance du contrat selon le taux de rémunération définie lors de la souscription.

Comment souscrire à un Dépôt à Terme ? 

Lors de la souscription du placement, vous définissez avec votre Chargé d’Affaires :

• le montant que vous souhaitez placer, avec un minimum de 7 500 € ;
• la durée du placement, entre 1 et 12 mois ;
• le montant de votre rémunération ; 
• le renouvellement ou non de votre placement après l’échéance de celui-ci.

Quelle fiscalité est applicable aux intérêts du Dépôt à Terme ?

La fiscalité du DAT varie en fonction du régime fiscal de la structure. Les intérêts perçus dans le cadre du DAT s’ajoutent au résultat imposable et sont soumis au taux normal de l’impôt sur les sociétés. 

Comment une entreprise peut-elle gérer efficacement ses placements de trésorerie en utilisant le Dépôt à Terme ?

Ce placement combine sécurité et rentabilité. Ainsi il vous permet d’optimiser vos excédents de trésorerie en vous garantissant une rémunération fixe et connue à l’avance. En parallèle, vous ne prenez pas de risques pour votre trésorerie, dans la mesure où votre capital est garanti, les sommes investies vous seront donc intégralement remboursées.