SEPAmail IBAN-Check : luttez contre la fraude aux coordonnées bancaires

La nature de la réponse

La banque du titulaire du compte appartenant au réseau SEPAmail vous répond, via BNP Paribas, sur chacune des données renseignées dans la demande de vérification.

La réponse vous indique si

• L’IBAN existe et est valide. Dans le cas contraire il est indiqué si le compte est inexistant, ou clos depuis moins de 14 mois, ou encore inéligible à des virements ou à des prélèvements.
  
  
• Le type de titulaire du compte (personne morale ou personne physique) interrogé est cohérent avec la nature des informations à vérifier (SIREN ou Nom/Prénom).
  
  
• Le SIREN/SIRET est bien celui du titulaire l’IBAN.
  
  
• Le nom et le prénom renseignés correspondent à celui présent dans les registres de la banque. Une note de pertinence sur 400 est donnée. Si la note est de 400, la correspondance est totale.
  
  
• La date de naissance correspond à celle du titulaire du compte. 

Le périmètre des vérifications

• En France, via les banques atteignables du réseau SEPAmail Diamond.
  
  
• Extension possible du périmètre de vérification des fournisseurs à
  l’international, en partenariat avec une Fintech.

Identification précise de vos besoins

Pour vous aider à identifier votre besoin voici quelques questions que vous pouvez vous poser :

• Quelle est ma volumétrie ?
  
  
• Est-ce que je souhaite interroger BNP Paribas
  au fil de l’eau ou en masse ?
  
  
• Ai-je besoin d’une réponse en temps réel ?
  
  
• Ai-je besoin d’automatiser mes traitements ?
  
  
• Est-ce que je souhaite utiliser une interface clé en main pour interroger BNP Paribas ?

Pour répondre à vos besoins nous avons développé quatre solutions :

• Une interface Web « SEPAmail Designer » avec accès par authentification forte, pour interroger facilement et en temps réel les IBANs de vos fournisseurs ou de vos clients.
  
  
• Un mode Fichier, via les canaux FTPS, SWIFTNET ou EBICS TS, pour des envois XML en masse, avec une réponse sous 24H.
  
  
• Un mode API, en partenariat avec un éditeur, pour automatiser vos vérifications au sein de votre ERP, et obtenir les réponses en temps réel.

Pour toute information complémentaire, veuillez contacter votre chargé d’affaires.