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SEPAmail IBAN-Check : luttez contre la fraude aux coordonnées bancaires

Vous souhaitez vérifier l’authenticité des coordonnées bancaires transmises par un tiers ? SEPAmail IBAN-Check vous permet d’envoyer des demandes de vérification d’IBAN à l’établissement teneur du compte concerné, et d’obtenir une réponse sur la fiabilité et la concordance de chacun des éléments transmis.

SEPAmail IBAN-Check, solution de vérification de coordonnées bancaires

Plusieurs informations vérifiées

 

Vous pouvez vérifier les coordonnées bancaires de vos clients ou fournisseurs qu’ils soient entreprises ou particuliers. Les informations à renseigner en plus de l’IBAN dépendront alors de la nature juridique de cette personne.

 

Pour les personnes morales :

  • IBAN
  • SIREN
  • SIRET (facultatif)
  • TVA intra-communautaire (facultative)

 

Pour les personnes physiques :

  • IBAN
  • Nom / 1er prénom du titulaire du compte
  • Date de naissance (facultative)

La nature de la réponse

 

La banque du titulaire du compte appartenant au réseau SEPAmail vous répond, via BNP Paribas, sur chacune des données renseignées dans la demande de vérification.

 

La réponse vous indique si

  • L’IBAN existe et est valide. Dans le cas contraire il est indiqué si le compte est inexistant, ou clos depuis moins de 14 mois, ou encore inéligible à des virements ou à des prélèvements.

  • Le type de titulaire du compte (personne morale ou personne physique) interrogé est cohérent avec la nature des informations à vérifier (SIREN ou Nom/Prénom).

  • Le SIREN/SIRET est bien celui du titulaire l’IBAN.

  • Le nom et le prénom renseignés correspondent à celui présent dans les registres de la banque. Une note de pertinence sur 400 est donnée. Si la note est de 400, la correspondance est totale.

  • La date de naissance correspond à celle du titulaire du compte. 

 

 

Le périmètre des vérifications

 

  • En France, via les banques atteignables du réseau SEPAmail Diamond.

  • Extension possible du périmètre de vérification des fournisseurs à
    l’international, en partenariat avec une Fintech.

 

Identification précise de vos besoins

 

Pour vous aider à identifier votre besoin voici quelques questions que vous pouvez vous poser :

  • Quelle est ma volumétrie ?

  • Est-ce que je souhaite interroger BNP Paribas
    au fil de l’eau ou en masse ?

  • Ai-je besoin d’une réponse en temps réel ?

  • Ai-je besoin d’automatiser mes traitements ?

  • Est-ce que je souhaite utiliser une interface clé en main pour interroger BNP Paribas ?

 

        
Harmonisation des délais de traitement
  • Disposez d’un outil de vérification des coordonnées bancaires de vos fournisseurs et clients personnes morales ou personnes physiques.

  • Economisez du temps dans votre processus de vérification des IBAN de vos clients ou fournisseurs en ayant la réponse à portée de main.

  • Gagnez en efficacité dans votre lutte contre la fraude en interrogeant directement la banque teneur du compte.

Pour répondre à vos besoins nous avons développé quatre solutions :

 

 

  • Une interface Web « SEPAmail Designer » avec accès par authentification forte, pour interroger facilement et en temps réel les IBANs de vos fournisseurs ou de vos clients.

  • Un mode Fichier, via les canaux FTPS, SWIFTNET ou EBICS TS, pour des envois XML en masse, avec une réponse sous 24H.

  • Un mode API, en partenariat avec un éditeur, pour automatiser vos vérifications au sein de votre ERP, et obtenir les réponses en temps réel.

 

Pour toute information complémentaire, veuillez contacter votre chargé d’affaires.