Valoriser les excédents de trésorerie court terme
En plaçant votre trésorerie disponible sur des supports dédiés, vous en optimisez la gestion. Les liquidités d’une entreprise lui permettent notamment de régler ses charges et de subvenir à ses besoins en fonds de roulement. Elles doivent donc être sécurisées en termes de capital et être disponibles rapidement. Leur placement doit ainsi viser l’absence de risque.
Les étapes clés
Il convient de déterminer le montant de votre trésorerie disponible qui vous permet de faire face à vos obligations financières à court terme de l'excédent que vous pourrez placer.
L'excédent de trésorerie pourra être placé sur des supports d’investissements en fonction de votre horizon d’investissement (de 1jour à 1an) et de votre objectif de volatilité.
Le dépôt à terme et les OPC monétaires et obligataires court terme sont tout particulièrement adaptés car il s’agit de produits de placement sécurisés et à faible volatilité. Certains produits structurés avec un risque ajusté et une durée d’investissement plus longue offrent une opportunité de rendement plus élevé.
La gestion de trésorerie peut être partie prenante à la politique RSE de l’entreprise en alignant votre stratégie de placement à vos objectifs RSE. Pour ce faire, vous disposez de supports de placement responsable qui investissent dans les entreprises responsables en termes de durabilité comme par exemple les OPC labellisés ISR et les produits structurés sur obligations sociales ou obligations vertes.