Placer la trésorerie stable
A moyen et long terme, votre trésorerie peut être utilisée pour développer votre entreprise. Il est essentiel d'adapter systématiquement les placements au cycle d’exploitation de votre entreprise mais également aux éventuels projets d’investissement ou d’acquisition.
Les étapes clés
La visibilité sur vos projets de développement d’entreprise vous permet de déterminer la part de votre trésorerie stable ; i.e. les liquidités non nécessaires à la gestion courante de l’entreprise et qui présentent un caractère plus permanent. Distinguez ensuite plusieurs poches de placement et définissez pour chacune d’elle vos objectifs en termes de rendement, risque et durée.
Faire le choix d’investir dans des actifs variés permet d’améliorer le mix produits, diversifier les sources de performances et par conséquent de limiter les risques et maximiser les rendements. La composition de votre portefeuille doit tenir compte de vos contraintes réglementaires, statutaires et de vos objectifs de placement. Votre cahier des charges détermine le mix produits de votre portefeuille : OPC (obligataires, actions, diversifiés), produits structurés (taux, crédit, action), supports de placement indexés sur l’immobilier.
La gestion de trésorerie peut être partie prenante à la politique RSE de l’entreprise en alignant votre stratégie de placement à vos objectifs RSE. Pour ce faire, vous disposez de supports de placement responsable qui investissent dans les entreprises responsables en termes de durabilité comme par exemple les OPC labellisés ISR et les produits structurés sur obligations sociales ou obligations vertes.