Remises de chèques : vos encaissements

Télécollecte de chèques : remises de chèques dématérialisées

Avec la télécollecte de chèques, vous envoyez automatiquement (via votre TPE) ‒ en accompagnement de vos remises physiques ‒ vos chèques sous forme dématérialisée à BNP Paribas

Déroulement de la télécollecte de chèques

La télécollecte de chèques se déroule de la façon suivante :

• La dématérialisation du chèque s’effectue à la caisse, lors de sa présentation pour paiement
• les enregistrements créés sont envoyés automatiquement à BNP Paribas à l’heure que vous aurez préalablement choisie ;
• en parallèle, vous constituez et envoyez votre remise physique de chèques à BNP Paribas.

Télétransmission de vos chèques avec plug@check

Plug@Check est un service disponible sur internet. Avec lui, vous « télétransmettez » vos chèques automatiquement et vous sécurisez leur traitement (transmission à la fois sous forme de fichiers et par courrier à notre centre de traitement).

Description d’une télétransmission de chèques

La télétransmission de chèques se déroule de la façon suivante :

• La dématérialisation du chèque s’effectue en le « scannant » dans un lecteur de chèques;
• vous constituez votre fichier TLMC (format CFONB) de remise(s) logique(s) et l’envoyez à BNP Paribas ;
• en parallèle, vous constituez et envoyez votre remise physique de chèques à BNP Paribas.

Service « crédit sur fichier chèques » : accélérez le crédit en compte de vos remises

Avec le « Crédit sur Fichier Chèques », votre remise de chèques est immédiatement comptabilisée sur votre compte dès réception par BNP Paribas de votre fichier. Pour bénéficier de cette prestation, vous devez être déjà abonné au service de remise de chèques avec fichier (télécollecte ou télétransmission). Dès lors :

• Vous êtes crédité de votre remise, dès réception par BNP Paribas de votre fichier ;
• une fois les chèques physiques reçus dans les délais convenus, BNP Paribas procède au contrôle de votre remise physique et réalise les éventuels ajustements ;
• vous pouvez disposer de trois niveaux d’alertes par mail, vous permettant de suivre au plus près l’état de votre remise :
  • Dès la réception du fichier ;
  • si les chèques physiques ne sont pas arrivés dans les délais convenus ;
  • si la remise est annulée.
  • vous retrouvez systématiquement le montant déclaré de votre remise sur vos extraits de compte.
  • vous visualisez sur vos extraits de compte les éventuels écarts entre les montants déclarés et ceux constatés par la banque après traitement des chèques physiques ;
  • les éventuelles écritures de régularisation reprennent vos références présentes dans l’écriture de crédit de la remise fichier.

Avantages

Centres de traitements

Avec le dépôt de vos chèques en centre de traitement, vos remises volumineuses sont traitées le jour-même de leur arrivée. Vous bénéficiez également de nombreux avantages pratiques :

• Un interlocuteur technique dédié recherchera avec vous la solution la mieux adaptée à votre situation : il s’agit de votre Correspondant Grands Clients ;
• grâce au bon de livraison, l’acheminement de votre dépôt est tracé (en cas d’intermédiaires) jusqu’à l’arrivée horodatée des chèques au centre de traitement ;
• votre libellé comptable est étendu à 24 caractères alphanumériques dont 15 (référence de la remise) personnalisés.

Restitution du fichier des chèques impayés

Grâce à ce service, c’est tout le process d’identification des chèques impayés qui est rationalisé et fluidifié. Il augmente votre capacité de gestion et de réaction face à ce problème :

• Votre trésorier bénéficie d’une information rapide et ciblée ;
• information plus sûre pour la comptabilité, facilitant les rapprochements ;
• relance de vos clients, à l’origine des chèques impayés, plus rapide et plus efficace ;
• le format interbancaire de ce fichier favorise son intégration dans vos applications comptables et au cœur de votre système d’information.

Télécollecte de chèques : simplifiez la remise de vos chèques

La télécollecte de chèques opère comme un véritable « simplificateur » administratif et comptable :

• Automatisation de la saisie des montants des chèques ;
• conditionnement allégé de la remise physique ;
• édition d’un journal de caisse ;
• reportings détaillés ;
• rapprochement comptable automatique des remises créditées ;
• personnalisation du service : choix de l’heure de la télécollecte et des modalités de traitements spécifiques.

Télétransmission de chèques avec plug@check

Grâce à ce service, vous bénéficiez d’un allègement des tâches administratives et d’un véritable gain de temps :

• Conditionnement allégé des remises (plus besoin du détail des chèques remis) ;
• pas de déplacements en agence pour y déposer vos chèques ;
• rapprochement des chèques facilité entre votre comptabilité et votre compte bancaire BNP Paribas ;
• possibilité d’interfacer vos télétransmissions de chèques avec votre comptabilité (service optionnel).

Service « crédit sur fichier chèques »

• Crédit accéléré de vos opérations de remise de chèques ;
• Rapprochement comptable simplifié ;
• Optimisation de votre gestion de trésorerie ;
• Rransparence et clarté de vos restitutions ;
• Alertes mails facultatives et gratuites.