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Flux sécurisés, lutter contre la fraude au virement

Vous souhaitez prémunir votre entreprise contre la fraude au virement ? Avec Flux Sécurisés, vous bénéficiez de contrôles anti-fraude personnalisés : un ultime contrôle de vos virements avant exécution et une alerte en cas d’anomalie détectée. Vous renforcez la sécurité de vos ordres !

CARACTÉRISTIQUES

Des contrôles anti-fraude paramétrables

Critères de contrôles combinables

 

Selon vos besoins et votre organisation, vous définissez le niveau de contrôle adapté à votre entreprise :

 

  • les types de virements (SEPA, Internationaux, Trésorerie…) pour lesquels vous souhaitez une sécurisation renforcée,
  • le filtre anti-fraude à appliquer sur ces flux selon la domiciliation de vos partenaires commerciaux, les risques pays et financiers, le volume et le montant des opérations, les modalités de validation.

Une sécurité des contrôles renforcée

 

Exemple : Vous pouvez renforcer la sécurisation de vos virements fournisseurs en combinant une liste fermée de pays autorisés sur les pays où sont majoritairement domiciliés vos partenaires commerciaux (Ex : France, Allemagne) et une liste fermée de quelques bénéficiaires autorisés situés dans des pays avec lesquels vous avez peu de flux commerciaux. (Ex : Pologne, Chypre…).

 

Pour plus de tranquillité, les opérations détectées en anomalie par BNP Paribas suite aux contrôles sont immédiatement rejetés. Pour être alerté au plus vite de ces rejets, vous pouvez choisir votre reporting : Alertes Mails, PSR (Payment Status Report) ou en ligne.

 

 

 

Des options de traitement variées

 

Une sécurité adaptée à l’organisation de l’entreprise

 

Des options complémentaires sont disponibles (suspens en cas d’anomalie détectée, seuil de déclenchement des contrôles…), votre Chargé d’Affaires se tient à votre disposition pour vous guider et définir avec vous la solution qui correspond à vos besoins.

 

 

 

Une mise à jour rapide des listes fermées

 

Importer et mettre à jour des listes fermées

 

Vous pouvez gérer les mises à jour de vos listes fermées de pays et/ou de comptes de manière autonome par envoi sécurisé.

Renforcer la sécurité des ordres
AVANTAGES

Sécurisation renforcée de vos virements

 

Protection contre la fraude par ingénierie sociale et la fraude interne

 

En combinant les contrôles, vous pouvez définir un niveau de contrôle adapté pour renforcer la sécurité de tout ou partie de vos virements. 

 

 


Une solution personnalisable et rapide à mettre en place

 

Aucun impact sur votre organisation

 

Vous ne changez rien à vos procédures de paiements : la mise en place de Flux Sécurisés est simple et rapide. Il vous suffit de définir avec votre Chargé d’Affaires vos contrôles anti-fraude personnalisés et de choisir le reporting adapté à vos besoins.

EXEMPLE

Sécurisation des virements tiers

 

 

Une petite entreprise réalise des virements à destination de ses fournisseurs, salariés… domiciliés principalement en France. Elle travaille également de manière ponctuelle avec deux fournisseurs basés en Allemagne mais ne veut pas élargir le périmètre autorisé de ses virements à ce pays.Avec son Chargé d’Affaires, elle définit :

 

  • Une liste fermée d’un seul pays autorisé : la France
  • Une liste fermée de comptes bénéficiaires autorisés qui comprend les comptes des deux fournisseurs allemands.

 

Grace à cette solution, elle renforce la sécurité de ses virements émis sans modifier ses procédures de gestion des paiements. Seuls les virements à destination de la France sont autorisés, exception faite des virements au bénéfice des deux comptes allemands. Les opérations qui ne répondent pas à ces conditions seront rejetées et le Dirigeant prévenu grâce à une notification mobile.

 

 

Sécurisation des virements de trésorerie

 

La maison mère d’un groupe veut sécuriser les virements de trésorerie réalisés avec ses quinze filiales. Ces virements sont généralement de montants élevés et un seul signataire est habilité à les signer. Avec son Chargé d’Affaires, elle renforce la sécurité de ses virements de trésorerie grâce à la mise en place d’une liste fermée de comptes autorisés. Grâce à ce filtre, tout virement de trésorerie à destination d’un compte non repris dans la liste des comptes autorisés sera rejeté. Souhaitant être alerté au plus vite en cas de rejet, le Trésorier choisit d’être alerté par le service Alerte Mail.

MISE EN PLACE

Ne prenez pas le risque d’agir trop tard ! La fraude par ingénierie sociale évolue. Au-delà, des préjudices financiers, celle-ci cause également des traumatismes humains et peut aussi affecter gravement l’image de l’entreprise, voire sa solvabilité.

 

 

Nos chargés d’affaires sont également à votre disposition pour :

  • Réaliser un diagnostic de prévention contre la fraude personnalisé,
  • Former vos équipes
  • Vous conseiller sur la séparation des rôles dans vos outils et votre organisation d’émission de virements, mais aussi sur nos solutions de sécurisation de chèques, encaissements par cartes, prélèvements, etc.
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Financements

Vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé, du financement de vos projets d’investissement à la maîtrise de votre croissance externe. BNP Paribas et ses filiales mettent leurs experts à votre service à chaque étape du développement de votre entreprise.