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Échange de fichiers bancaires

Vous transmettez à votre banque des fichiers de paiements/prélèvements et vous recevez du reporting. Simplifiez vos échanges avec E-Link, la solution de transmission de fichiers pérenne et flexible de BNP Paribas. Elle utilise les protocoles H2H sécurisés, notamment FTPs, particulièrement adapté pour les volumes importants et donnera de la fluidité à vos mouvements de trésorerie.

CARACTÉRISTIQUES

L'offre E-Link

 

Grâce à E-Link, vous adressez à BNP Paribas l’ensemble de vos fichiers (virements, prélèvements, transferts internationaux, etc.) aux formats XML SEPA et Non SEPA, SWIFT et formats locaux dans plusieurs pays. Vous récupérez vos différents reporting (relevés de compte, intraday, etc.) aux formats SWIFT, XML et formats locaux dans plusieurs pays.

 

 

Sécurisation des paiements

 

Grâce à la signature personnelle électronique, vous signez vos remises avec les certificats numériques 3SKey (Swift Secure Signature Key), acceptés par toutes les banques ayant mis en place l’infrastructure technique nécessaire. Ce type de signature est reconnu comme preuve formelle au même titre que la signature manuscrite. La sécurisation de vos paiements est optimale.

 

À la réception du fichier signé, BNP Paribas vérifie la validité de cette signature et du certificat, contrôle les pouvoirs bancaires associés aux signataires (selon les règles préalablement définies entre l’entreprise et la banque), avant d’autoriser les transactions.

E-Link est une solution H2H sécurisée

Gestion personnalisée des pouvoirs bancaires

 

 

E-Link s’adapte à votre organisation. Si vous utilisez 3SKey vous pouvez gérer différents niveaux de délégation en signature simple ou double, ainsi que des plafonds d’autorisation par signataires, par ensembles de signataires, par services bancaires et par compte.

Utilisiation de SSL pour sécuriser les flux

Utilisation du protocole FTPS pour l'échange de fichiers

  • FTP (File Transfer Protocol) est un protocole standard mondial de transfert de fichiers sur Internet, très utilisé dans les échanges interentreprises et particulièrement approprié pour le transfert de volumes importants de données.
  • La solution E-Link s’appuie sur sa version sécurisée FTPS (File Transfer Protocol Secured) : la liaison entre l’entreprise et la banque est sécurisée et cryptée par l'utilisation de SSL (Secured Socket Layer)/TLS (Transport Layer Security), standards de sécurisation de flux sur Internet. Elle assure:
 
  • L’authentification réciproque des acteurs (« je sais à qui je parle »),
  • La confidentialité des échanges (« personne ne s’immisce dans ma conversation »),
  • l’intégrité des données transmises (« personne ne change mes paroles »).

 

Rapidité d'implémentationLa solution E-Link est facile à implémenter. Vous devez disposer :D’une connexion Internet,d’un logiciel permettant l’échange de fichiers par le protocole FTPS (connexion FTP Sécurisée),d’une application capable de signer une remise bancaire (norme CMS),d’un certificat électronique bancaire pour signer les remises (3Skey).E-Link (FTPS) est disponible sur NetCash, notre solution web multi-bancaire de gestion et de communication bancaire.

Services sur mesure, dématérialisés et sécurisés
AVANTAGES

Solution complète d'échange de fichiers bancaires

 

Vous bénéficiez d’une solution de communication internationale et multi-formats pour tous vos paiements, ainsi que pour votre reporting dans près de 40 pays dans le monde (Europe, Afrique, Amériques, Golfe et Asie).

 

 

 

Protocole de communication bancaire simple et peu couteux

 

Procédures rapides, temps de transmission efficaces, mise en œuvre simple : E-Link est un outil d’échange de fichiers complet pour un investissement limité.

 

 

Haut niveau de sécurité

 

Choisissez cette solution hautement sécurisée avec cryptage des données et signature électronique personnelle des paiements.

 

 

 

Automatisation facilitée

 

  • Vous profitez de communications machine à machine qui permettent un niveau important d’automatisation,
  • vous profitez d’un temps de transmission encore plus performant (notamment pour les fichiers volumineux).

 

 

 

Processus entierement dématerialisé

 

Tous les échanges papiers disparaissent, notamment grâce à la signature électronique. Vous rationnalisez votre gestion et votre entreprise fait un pas de plus vers la dématérialisation.

 

 

 

Accompagnement personnalisé

 

  • Vous êtes accompagné lors de la mise en place d’E-Link par une équipe d’implémentation centrale dédiée (mise à disposition, en outre, d’un guide détaillé pour la mise en place et l’utilisation). BNP Paribas vous proposera, par ailleurs, votre certificat numérique 3Skey ou pourra étudier un autre certificat adapté,
  • vous profitez d’une assistance téléphonique dédiée, grâce à une équipe de spécialistes (du lundi au vendredi de 8h à 18h).

 

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
EXEMPLE

Illustration des échanges Entreprise vers Banque

 

 

1. Vous ouvrez la connexion vers le serveur BNP Paribas depuis votre logiciel FTPS, éditeurs ou NetCash (adresse serveur FTP, code d'identification et mot de passe fournis par BNP Paribas).

 

2. Le serveur BNP Paribas vérifie que vous êtes bien autorisé à transmettre des fichiers de paiement et crypte les échanges grâce au certificat serveur X509 (échange de clés entre les acteurs). L'échange de données peut commencer en toute sécurité (SSL).

 

3. Le client transmet ses fichiers de paiement vers le serveur dédié. Pour chaque fichier, BNP Paribas décrypte le fichier avec sa clé privée et vérifie les droits des signataires. 

 

4. Les fichiers de paiements sont transmis vers le Global Connectivity Hub (GCH) de BNP Paribas. Pour chaque fichier, le GCH vérifie que le client a bien souscrit au service, les comptes et les limites de plafonds puis le paiement est transmis pour exécution.

MISE EN PLACE

Adhesion au service d'échange de fichiers E-Link

 

 

Pour souscrire à E-Link, vous devez : 

 

1. Renseigner un formulaire technique : « Informations FTPS » pour la création d’un accès sur nos serveurs FTP. 

 

2. Signer la demande de tests pour la mise en place de tests (signataire dûment habilité).

 

Pour un traitement rapide du projet, ces deux formulaires doivent être retournés dès que possible (vous pouvez faire des tests ‒ avant signature du Contrat ‒ après avoir retourné ces deux formulaires). 

 

3. Signer le contrat E-Link, détaillant les services, les comptes concernés, les signataires, la facturation, etc. 

 

4. Si nécessaire, adhérer à l’offre de Certificat électronique 3SKey pour les échanges dans le sens Client-Banque (un certificat par signataire).

 

 

 

Mise en place du service d'échange de fichiers

 

1. Vous recevez l’adresse internet du Service, votre Identifiant FTP et un mot de passe que vous devrez utiliser pour vos connexions. Si vous avez souscrit à l’offre de certificats 3SKey, vous recevez également votre certificat. 

 

2. Nous conviendrons ensemble d’une date de réalisation des tests (un environnement de test est disponible). 

 

3. À l’issue des tests, en accord avec nos services, vous validez la mise en production

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Certificat bancaire 3SKey

Vous avez besoin de sécuriser vos échanges d’informations lors de l’utilisation de différentes applications bancaires. Grâce à la 3SKey, la clé de signature sécurisée Swift, vous gérez vos relations bancaires plus efficacement. Cette signature personnelle unique est multi-supports et multi-réseaux.

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Flux financiers et de trésorerie

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